黄河新闻网大同讯 自开展打击治理电信网络新型违法犯罪工作以来，交通银行大同分行主动作为，按照省分行的工作部署和要求，紧密配合监管机构和公安机关开展“断卡”行动工作。四月以来，成功堵截两笔涉嫌利用交行对公账户实施诈骗的案件，金额共计250.6万元，全力切断非法开办银行卡的通道，得到人民银行和公安机关的高度表扬。

高度重视。大同分行高度重视防范电信网络诈骗工作，成立由行长为组长银行反洗钱工作总结，分管行长为副组长，营运部、综合部、风险部、个金部、公司部和网点负责人为成员的工作小组，负责推进落实电信网络新型违法犯罪工作。

信息共享。建立堵截异常办卡信息共享群，方便网点将异常客户信息共享银行反洗钱工作总结，2021年1月1日至今，大同分行共计堵截异常开卡30余笔。

严把开户管。个人账户方面，对于前来厅堂办理新开卡的客户，前台人员严格执行尽职调查工作银行反洗钱工作总结，要求核实客户身份信息。公司账户方面，所有新开账户、变更单位地址或法人代表/单位负责人、不动户转正常户的情形均需进行上门核实，由上门核实人员采集相关信息并留存影像资料。

做好存量排查。全量排查2021年新开对公户情况，重点关注科技公司、网络公司、贸易公司等注册时间在今年的轻资产公司。通过查看营业执照、法人身份、交易流水等措施发现可疑账户，由客户经理再次上门核实。

及时管控。对于上门核实后的异常客户及时进行网银限额管控，对于符合反洗钱交易特征的及时上调风险等级，防止诈骗资金及时转出，保护了群众的资金财产安全。

下一步，大同分行将继续推动“断卡”行动宣传和落实工作，不断加强风险防范手段，健全风险管理及惩治机制，全员创造良好企业社会形象，多途径向社会传递正能量信息，帮助客户提高反诈意识，提高交行在客户中的信任度，促进分行业务正向循环发展。

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